ماهو غسيل الاموال ؟

تعتبر عملية غسيل الاموال من الجرائم الاقتصادية الاشهر التي يعاقب عليها القانون ،ومع أن هذا المصطلح يتررد كثيرا إلا أن العديد لا يدركون المعنى والالية التي يتم فيها غسيل الاموال.

غسيل الامول هيه ” إعادة تدوير الأموال الناتجة عن الأعمال غير المشروعة في مجالات وقنوات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال”

ومن الاموال التي تعتبر غير شرعية كتلك التي تتحصل من الاتجار بالممنوعات والمخدرات والرشوة وبيع الاعضاء البشرية وتجارة الاسلحة غير الشرعية وعمليات استخراج المعادن النفيسة وبيعها بطرق غير شرعية وأي اموال تتحصل عليها من طرق يعاقب عليها القانون .

ومع أن البعض يعرف معنى هذا المصطلح لكن العديد منهم ايضاً لا يعرف الالية والطرق التي يتم اخفاء مصدر هذه الاموال وإضفاء الشرعية والقانونية على صفة هذه الاموال .

ومن هنا نود أن اطرح بعض الامثلة على هذا الموضوع !

فلنفرض أن أحد تجار السلاح غير الشرعيين حصل على مبلغ 10 ملايين دولار امريكي جراء بيعة لأسلحه لبعض الجماعات المسلحة في افريقيا وأراد أن يحول هذه الاموال الى بلده ، في الوضع الطبيعي لا يستطيع هذا الشخص اجراء تحويل عبر قنوات التحويل المتاحة لأنه ولمكافحة هذه الجريمة الاقتصادية اتفقت الدول وضع سقوف تحويل يومية اغلبها لا يتجاوز العشرة الاف دولار امريكي في اليوم للشخص الواحد ولهذا يقوم هؤلاء الاشخاص بفتح شركات اقرب ماتكون وهمية في عملها لكنها قائمة وتلتزم ظاهريا بكل القوانين والشروط الملزمه لفتح هذه الشركات في البلدين المراد التحويل بينهما ، تقوم هذه الشركات تحت اسماء اشخاص بعيدين عن الشبهات بالغالب مايكونوا ضحية من وقعو في فخ هذه الجماعات، قد يقوم الاشخاص بتجارة وهمية بين البلدين باستيراد بعض البضائع بقيمة اعلى بكثير من القيمة الفعلية لهذه البضائع وبالتالي تحصل الشركة على ارباح وهمية وكي تبعد الشبهات تقوم هذه الشركات بدفع كامل الرسوم والضرائب المستحقة لنشاط هذه الشركة وبالتالي تصل الاموال الى البلد المراد التحويل اليها ، ويمكن في مابعد سحب هذه النقود بشكل جزئي والقيام بنشاطات تجارية وهمية اخرى او حتى بشراء اراضي وعقارات ومن ثم بيعها للحصول في النهاية على اموال تكتسب الصفة الشرعية حتى لو ضحي بجزء منها لهذا الغرض.

والجدير بالذكر أن هناك اكثر من ثلاثمائة طريقة يمكن غسيل او تبييض الاموال فيها كل منها يستخدم حسب طبيعة الاموال ومصدرها .

لكن ما تأثير غسيل الاموال على الاقتصاد لبلد معين ؟

في البداية إن عملية مكافحة غسيل الاموال وجدت  في المقام الاول للحد من انتشار الجريمة ومنع مثل هذه الجماعات من الحصول على الاموال وبالتالي التوسع في عملياتها المخالفة للقانون ، إلا أن هناك تأثيرات إقتصادية مهمه قد تصيب اقتصاد البلد التي يتم فيها غسيل الاموال من أهمها تدهور القيمة الشرائية للعملة المحلية الناتج عن زيادة السيولة وبالتالي ازدياد الطلب الامر الذي يعمل على زيادة نسبة التضخم وبالتالي رفع الاسعار.

اعلانات
صفحة بالعربي على جوجل بلس